# LICENCIA FINCEN: MSB - NEGOCIO DE SERVICIOS MONETARIOS Para garantizar la transparencia y la autenticidad legal, ONFA FINTECH USA se ha registrado para la licencia **MSB – Negocio de Servicios Monetarios** con **FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros)**, la agencia contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. La comunidad puede **verificar esta información por sí misma** con solo unos pocos pasos sencillos: **🛡️ INSTRUCCIONES PARA VERIFICAR LA LICENCIA MSB DE ONFA FINTECH USA** **🧭 PASOS PARA VERIFICAR:** **✅ Paso 1:** 👉 Acceda a la página principal de FinCEN en:\ **✅ Paso 2:** Desplácese hacia la mitad de la página, localice y haga clic en la sección:\ 🔹 **“Información sobre negocios de servicios monetarios”** > 📍 *Consejo:* Hay un icono de lupa junto a esta línea: es fácil de identificar. **✅ Paso 3:** El sistema redirigirá a la página de búsqueda:\ 👉 **✅ Paso 4:** En la interfaz de búsqueda, proceda de la siguiente manera: * En el campo **“Nombre legal”**, ingrese: ONFA * Luego, presione el **“Buscar”** botón para iniciar la búsqueda. *** **📋 LOS RESULTADOS DE LA BÚSQUEDA MOSTRARÁN:** * **Nombre de la empresa:** ONFA FINTECH USA * **Número de registro MSB:** 31000276949235 * **Dirección:** 9191 Bolsa Ave, Westminster, California * **Actividades permitidas:** * Transmisor de dinero - Servicios de transferencia de dinero * Agente de cambio de divisas - Comercio de divisas / activos digitales * **Ámbito:** Los 50 estados + territorios de EE. UU. * **Fecha de emisión de la licencia:** 18/07/2024 **✅ VENTAJAS CUANDO ONFA POSEE LA LICENCIA MSB MSB – FINCEN DE EE. UU.** *** **1. Autorizado legalmente para operar servicios financieros en los Estados Unidos** → La licencia MSB es emitida por **FinCEN – Red de Control de Delitos Financieros de los Estados Unidos**, lo que permite a ONFA: * Proporcionar **servicios de transferencia de dinero (transmisor de dinero)** * Operar **una plataforma de comercio de activos digitales** * Proporcionar **servicios de comercio de divisas (forex/cripto)**\ \=> Esto es **un requisito obligatorio** si se pretende realizar actividades financieras en el mercado de EE. UU. de manera **legal y pública**. *** **2. Autorizado para operar en los 50 estados de EE. UU.** → Bajo la licencia MSB número **31000276949235**, ONFA está aprobada para operar en todo Estados Unidos, incluidos territorios como: Guam, Puerto Rico, las Islas Vírgenes, Islas Marianas del Norte, etc. \=> Esto permite a ONFA desplegar **servicios financieros de alcance federal** que **no requieren aprobaciones separadas de cada estado** – una ventaja significativa en términos de costo y tiempo. *** **3. Afirmación de credibilidad y estándares globales** → MSB es una de las **licencias reconocidas por instituciones financieras internacionales**, lo que permite a ONFA: * **Incrementa la confianza** con socios, bancos y bolsas * **Facilita la cooperación** con sistemas de pago internacionales y servicios de monedero * Atrae a inversores con mayor confianza porque la entidad financiera ha sido **reconocida por el Departamento del Tesoro de EE. UU.** *** **4. Cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)** → Como MSB, ONFA está obligada a: * Implementar **procedimientos KYC transparentes** * Almacenar y reportar transacciones de alto valor o sospechosas * Establecer un sistema anti-lavado de dinero conforme a estándares internacionales ✅ Esto ayuda a: * **Prevenir riesgos legales** en el futuro * Asegurar que el sistema operativo sea **seguro, legal y auditable**\ → Esto también forma la base para que ONFA se integre con **bancos, VISA y el ecosistema financiero tradicional**. *** **5. Prepararse para productos más grandes (por ejemplo: stablecoins, tarjetas cripto, remesas internacionales)** → Si ONFA tiene la intención de emitir: * **Stablecoin** * **Tarjeta de pago cripto** * **Plataforma de remesas transfronterizas**\ ... entonces la licencia MSB es **el “boleto dorado” para abrir la puerta legal a todos esos servicios.**