LICENCIA FINCEN: MSB - NEGOCIO DE SERVICIOS MONETARIOS
Para garantizar la transparencia y la autenticidad legal, ONFA FINTECH USA se ha registrado para la licencia MSB – Negocio de Servicios Monetarios con FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), la agencia contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
La comunidad puede verificar esta información por sí misma con solo unos pocos pasos sencillos:
🛡️ INSTRUCCIONES PARA VERIFICAR LA LICENCIA MSB DE ONFA FINTECH USA
🧭 PASOS PARA VERIFICAR:
✅ Paso 1:
👉 Acceda a la página principal de FinCEN en: https://www.fincen.gov
✅ Paso 2:
Desplácese hacia la mitad de la página, localice y haga clic en la sección: 🔹 “Información sobre negocios de servicios monetarios”
📍 Consejo: Hay un icono de lupa junto a esta línea: es fácil de identificar.
✅ Paso 3:
El sistema redirigirá a la página de búsqueda: 👉 https://www.fincen.gov/msb-state-selector
✅ Paso 4:
En la interfaz de búsqueda, proceda de la siguiente manera:
En el campo “Nombre legal”, ingrese: ONFA
Luego, presione el “Buscar” botón para iniciar la búsqueda.
📋 LOS RESULTADOS DE LA BÚSQUEDA MOSTRARÁN:
Nombre de la empresa: ONFA FINTECH USA
Número de registro MSB: 31000276949235
Dirección: 9191 Bolsa Ave, Westminster, California
Actividades permitidas:
Transmisor de dinero - Servicios de transferencia de dinero
Agente de cambio de divisas - Comercio de divisas / activos digitales
Ámbito: Los 50 estados + territorios de EE. UU.
Fecha de emisión de la licencia: 18/07/2024
✅ VENTAJAS CUANDO ONFA POSEE LA LICENCIA MSB MSB – FINCEN DE EE. UU.
1. Autorizado legalmente para operar servicios financieros en los Estados Unidos
→ La licencia MSB es emitida por FinCEN – Red de Control de Delitos Financieros de los Estados Unidos, lo que permite a ONFA:
Proporcionar servicios de transferencia de dinero (transmisor de dinero)
Operar una plataforma de comercio de activos digitales
Proporcionar servicios de comercio de divisas (forex/cripto) => Esto es un requisito obligatorio si se pretende realizar actividades financieras en el mercado de EE. UU. de manera legal y pública.
2. Autorizado para operar en los 50 estados de EE. UU.
→ Bajo la licencia MSB número 31000276949235, ONFA está aprobada para operar en todo Estados Unidos, incluidos territorios como: Guam, Puerto Rico, las Islas Vírgenes, Islas Marianas del Norte, etc.
=> Esto permite a ONFA desplegar servicios financieros de alcance federal que no requieren aprobaciones separadas de cada estado – una ventaja significativa en términos de costo y tiempo.
3. Afirmación de credibilidad y estándares globales
→ MSB es una de las licencias reconocidas por instituciones financieras internacionales, lo que permite a ONFA:
Incrementa la confianza con socios, bancos y bolsas
Facilita la cooperación con sistemas de pago internacionales y servicios de monedero
Atrae a inversores con mayor confianza porque la entidad financiera ha sido reconocida por el Departamento del Tesoro de EE. UU.
4. Cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)
→ Como MSB, ONFA está obligada a:
Implementar procedimientos KYC transparentes
Almacenar y reportar transacciones de alto valor o sospechosas
Establecer un sistema anti-lavado de dinero conforme a estándares internacionales
✅ Esto ayuda a:
Prevenir riesgos legales en el futuro
Asegurar que el sistema operativo sea seguro, legal y auditable → Esto también forma la base para que ONFA se integre con bancos, VISA y el ecosistema financiero tradicional.
5. Prepararse para productos más grandes (por ejemplo: stablecoins, tarjetas cripto, remesas internacionales)
→ Si ONFA tiene la intención de emitir:
Stablecoin
Tarjeta de pago cripto
Plataforma de remesas transfronterizas ... entonces la licencia MSB es el “boleto dorado” para abrir la puerta legal a todos esos servicios.
Última actualización
¿Te fue útil?