# LICENCIA FINCEN: MSB - NEGOCIO DE SERVICIOS MONETARIOS

Para garantizar la transparencia y la autenticidad legal, ONFA FINTECH USA se ha registrado para la licencia **MSB – Negocio de Servicios Monetarios** con **FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros)**, la agencia contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.

La comunidad puede **verificar esta información por sí misma** con solo unos pocos pasos sencillos:

**🛡️ INSTRUCCIONES PARA VERIFICAR LA LICENCIA MSB DE ONFA FINTECH USA**

**🧭 PASOS PARA VERIFICAR:**

**✅ Paso 1:**

👉 Acceda a la página principal de FinCEN en:\
<https://www.fincen.gov>

**✅ Paso 2:**

Desplácese hacia la mitad de la página, localice y haga clic en la sección:\
🔹 **“Información sobre negocios de servicios monetarios”**

> 📍 *Consejo:* Hay un icono de lupa junto a esta línea: es fácil de identificar.

**✅ Paso 3:**

El sistema redirigirá a la página de búsqueda:\
👉 <https://www.fincen.gov/msb-state-selector>

**✅ Paso 4:**

En la interfaz de búsqueda, proceda de la siguiente manera:

* En el campo **“Nombre legal”**, ingrese: ONFA
* Luego, presione el **“Buscar”** botón para iniciar la búsqueda.

***

**📋 LOS RESULTADOS DE LA BÚSQUEDA MOSTRARÁN:**

* **Nombre de la empresa:** ONFA FINTECH USA
* **Número de registro MSB:** 31000276949235
* **Dirección:** 9191 Bolsa Ave, Westminster, California
* **Actividades permitidas:**
  * Transmisor de dinero - Servicios de transferencia de dinero
  * Agente de cambio de divisas - Comercio de divisas / activos digitales
* **Ámbito:** Los 50 estados + territorios de EE. UU.
* **Fecha de emisión de la licencia:** 18/07/2024

**✅ VENTAJAS CUANDO ONFA POSEE LA LICENCIA MSB MSB – FINCEN DE EE. UU.**

***

**1. Autorizado legalmente para operar servicios financieros en los Estados Unidos**

→ La licencia MSB es emitida por **FinCEN – Red de Control de Delitos Financieros de los Estados Unidos**, lo que permite a ONFA:

* Proporcionar **servicios de transferencia de dinero (transmisor de dinero)**
* Operar **una plataforma de comercio de activos digitales**
* Proporcionar **servicios de comercio de divisas (forex/cripto)**\
  \=> Esto es **un requisito obligatorio** si se pretende realizar actividades financieras en el mercado de EE. UU. de manera **legal y pública**.

***

**2. Autorizado para operar en los 50 estados de EE. UU.**

→ Bajo la licencia MSB número **31000276949235**, ONFA está aprobada para operar en todo Estados Unidos, incluidos territorios como: Guam, Puerto Rico, las Islas Vírgenes, Islas Marianas del Norte, etc.

\=> Esto permite a ONFA desplegar **servicios financieros de alcance federal** que **no requieren aprobaciones separadas de cada estado** – una ventaja significativa en términos de costo y tiempo.

***

**3. Afirmación de credibilidad y estándares globales**

→ MSB es una de las **licencias reconocidas por instituciones financieras internacionales**, lo que permite a ONFA:

* **Incrementa la confianza** con socios, bancos y bolsas
* **Facilita la cooperación** con sistemas de pago internacionales y servicios de monedero
* Atrae a inversores con mayor confianza porque la entidad financiera ha sido **reconocida por el Departamento del Tesoro de EE. UU.**

***

**4. Cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)**

→ Como MSB, ONFA está obligada a:

* Implementar **procedimientos KYC transparentes**
* Almacenar y reportar transacciones de alto valor o sospechosas
* Establecer un sistema anti-lavado de dinero conforme a estándares internacionales

✅ Esto ayuda a:

* **Prevenir riesgos legales** en el futuro
* Asegurar que el sistema operativo sea **seguro, legal y auditable**\
  → Esto también forma la base para que ONFA se integre con **bancos, VISA y el ecosistema financiero tradicional**.

***

**5. Prepararse para productos más grandes (por ejemplo: stablecoins, tarjetas cripto, remesas internacionales)**

→ Si ONFA tiene la intención de emitir:

* **Stablecoin**
* **Tarjeta de pago cripto**
* **Plataforma de remesas transfronterizas**\
  ... entonces la licencia MSB es **el “boleto dorado” para abrir la puerta legal a todos esos servicios.**


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```
GET https://wiki.onfa.io/sp/cartera/legal/licencia-fincen-msb-negocio-de-servicios-monetarios.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

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