Hướng dẫn Người mới nhập môn

Ngày ban hành: 20/08/2025

Chính sách này áp dụng cho tất cả Người dùng đã hoàn tất xác minh danh tính (KYC) và không thuộc khu vực pháp lý bị hạn chế.

I. Tuân thủ pháp luật và KYC

1. Người dùng bắt buộc phải hoàn thành KYC (xác minh danh tính) trước khi tham gia giao dịch P2P trên ONFA.

2. Người dùng phải hợp tác khi Nền tảng yêu cầu xác minh giao dịch, phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

3. Nếu Người dùng từ chối cung cấp thông tin hoặc không hợp tác, ONFA có quyền giới hạn hoặc vô hiệu hóa tài khoản. Hành vi không hợp tác bao gồm không phản hồi yêu cầu, không cung cấp tài liệu xác minh hoặc cố tình trì hoãn.

4. Người dùng tự chịu trách nhiệm đảm bảo giao dịch hợp pháp theo luật tại khu vực sinh sống. ONFA không chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của giao dịch P2P giữa các bên.

5. Người dùng phải tuân thủ nghĩa vụ thuế, khai báo và nộp thuế phát sinh theo quy định pháp luật địa phương.

II. Hướng dẫn chung về giao dịch

1. Đọc kỹ điều khoản quảng cáo trước khi khởi tạo lệnh để tránh tranh chấp.

2. Người dùng cần xác minh kỹ thông tin lệnh như giá, số lượng, giới hạn giao dịch trước khi khởi tạo.

3. Quảng cáo phải nêu rõ ràng điều kiện giao dịch, sử dụng ngôn từ minh bạch.

4. Phương thức thanh toán sử dụng phải trùng khớp với phương thức đã đăng trong quảng cáo. Nếu thay đổi phương thức thanh toán, Người bán phải cập nhật thông tin trước khi khớp lệnh.

5. Không giao dịch bên ngoài nền tảng (qua mạng xã hội, chat app, trực tiếp…). ONFA không chịu trách nhiệm với các giao dịch ngoài hệ thống.

6. Cấm sử dụng ngôn ngữ thô tục, xúc phạm trong chat hoặc ghi chú.

7. Người mua chịu phí giao dịch từ ngân hàng/nhà cung cấp thanh toán, trừ khi có thỏa thuận khác trước khi lệnh bắt đầu.

8. Khuyến nghị sử dụng phương thức thanh toán hiển thị tên thật để xác minh người thanh toán. Nếu không, mọi tranh chấp phát sinh Người mua tự chịu trách nhiệm.

9. Người dùng nên lưu giữ bằng chứng thanh toán để hỗ trợ xử lý khiếu nại nếu phát sinh tranh chấp.

III. Hướng dẫn cho Người mua

1. Thanh toán đúng số tiền, đúng thời gian theo lệnh. Sau khi chuyển, bấm “Đã thanh toán” để thông báo Người bán.

2. Phải dùng tài khoản thanh toán trùng tên với tên đã xác minh trên ONFA. Nếu dùng tài khoản bên thứ ba → chức năng P2P có thể bị khóa tối thiểu 15 ngày.

3. Chỉ thanh toán vào tài khoản ngân hàng chính chủ của Người bán. Không chuyển cho bên thứ ba.

4. Không bấm “Đã thanh toán” khi chưa thực hiện chuyển tiền. Hành vi này có thể dẫn tới khóa tài khoản. Vi phạm nhiều lần có thể bị giới hạn tính năng P2P hoặc khóa tài khoản vĩnh viễn.

5. Phải tuân thủ hình thức thanh toán được Người bán quy định (ví dụ: thanh toán nhanh, tức thì). Nếu không tuân thủ, mọi rủi ro phát sinh Người mua tự chịu trách nhiệm.

6. Nếu đã thanh toán nhưng không nhận được tài sản, Người mua có quyền khiếu nại. ONFA sẽ hỗ trợ xử lý theo quy trình giải quyết khiếu nại. Người mua cần cung cấp bằng chứng giao dịch để quá trình giải quyết được nhanh chóng.

7. Nếu Người mua vi phạm, ONFA có quyền đóng băng tài khoản hoặc giới hạn tính năng P2P.

8. Điều kiện giao dịch của Người mua không được mâu thuẫn với Chính sách này. ONFA có quyền từ chối hỗ trợ nếu phát sinh tranh chấp do điều kiện giao dịch vi phạm chính sách.

9. Người mua hủy hoặc bị người bán hủy 3 giao dịch trong ngày sẽ bị tạm ngưng sử dụng dịch vụ P2P trong 72 giờ.

IV. Hướng dẫn cho Người bán

1. Tài khoản nhận thanh toán phải cùng tên với tài khoản đã xác minh trên ONFA.

2. Nếu cung cấp tài khoản bên thứ ba và phát sinh tranh chấp, Người bán tự chịu rủi ro.

3. Sau khi nhận đủ tiền, phải giải phóng tài sản trong vòng 15 phút. Nếu không thể giải phóng trong thời gian quy định do sự cố, cần thông báo ngay cho ONFA để được hỗ trợ.

4. Không được yêu cầu CSKH hủy lệnh nếu chưa có sự đồng ý của Người mua.

5. Giá giao dịch đã khớp lệnh là cuối cùng, không thương lượng lại. Mọi khiếu nại về giá sau khi khớp lệnh sẽ không được xử lý.

6. Người bán phải luôn duy trì liên lạc (qua số điện thoại/email đăng ký) nếu có tranh chấp. Người bán phải luôn duy trì liên lạc (qua số điện thoại/email đăng ký) nếu có tranh chấp.

7. Nếu có phí phát sinh từ nhà cung cấp dịch vụ, Người bán phải cung cấp chứng từ để chứng minh.

8. Điều khoản quảng cáo không được mâu thuẫn với Chính sách này.

9. Nếu Người bán vi phạm, ONFA có quyền đóng băng tài khoản hoặc hạn chế chức năng. Tái phạm nhiều lần có thể dẫn đến khóa tài khoản vĩnh viễn.

V. Rủi ro & Miễn trừ trách nhiệm

1. Người dùng cần hiểu rõ rủi ro biến động giá, rủi ro đối tác và rủi ro pháp lý khi giao dịch P2P. Người dùng nên đánh giá kỹ trước khi giao dịch để giảm thiểu rủi ro.

2. Người dùng tự chịu trách nhiệm về kết quả giao dịch và các tổn thất phát sinh.

3. Cấm chia sẻ thông tin cá nhân (số điện thoại, mạng xã hội, messenger…) trong chat đặt lệnh. Việc chia sẻ thông tin cá nhân ngoài nền tảng có thể dẫn đến rủi ro bị lừa đảo hoặc mất tài sản.

4. Cấm sử dụng nhiều tài khoản để thao túng giao dịch. Nếu phát hiện, ONFA có quyền chặn toàn bộ.

5. ONFA không phải là một bên trong giao dịch P2P, không chịu trách nhiệm tài chính đối với tranh chấp.

6. ONFA có quyền hủy giao dịch hoặc hạn chế tài khoản nếu phát hiện hành vi vi phạm hoặc rủi ro. ONFA có thể tạm khóa tài khoản trong thời gian điều tra khi phát hiện dấu hiệu rủi ro bất thường.

VI. Hành vi bất thường & Biện pháp xử lý

Tất cả hành vi nghi ngờ sẽ được xem xét và xử lý sau khi xác minh để đảm bảo công bằng.

ONFA có quyền hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản nếu phát hiện:

1. Người dùng vi phạm Chính sách hoặc không hợp tác xác minh AML/CFT.

2. Có dấu hiệu gian lận, giao dịch với nền tảng rủi ro cao, tham gia cờ bạc, rửa tiền. Các giao dịch có dấu hiệu bất thường sẽ tạm thời bị dừng để điều tra trước khi xử lý.

3. Sử dụng tài khoản cho người khác, bán/cho thuê tài khoản.

4. Nhận hoặc giao dịch tài sản từ nguồn bất hợp pháp.

5. Bị xác định tham gia hoặc hỗ trợ rửa tiền.

6. Bị yêu cầu đóng băng từ cơ quan tư pháp.

7. Có hành vi lừa đảo, đe dọa, xúc phạm hoặc quấy rối người dùng khác. Trường hợp tái phạm nhiều lần sẽ bị khóa tài khoản vĩnh viễn.

ONFA có thể áp dụng đồng thời nhiều biện pháp để ngăn chặn rủi ro và bảo vệ người dùng.

Các biện pháp có thể bao gồm: cảnh báo, hạn chế quyền P2P, đóng quảng cáo, đóng băng tài khoản, tạm ngừng vĩnh viễn.