Quy chế Giao dịch P2P
Ngày ban hành: 20/08/2025
Quy chế này áp dụng cho toàn bộ người dùng ONFA P2P đã hoàn tất KYC và không thuộc khu vực pháp lý bị hạn chế.
Mục tiêu: Tạo ra môi trường giao dịch an toàn – minh bạch – công bằng.
I. Quy định chung & Tuân thủ pháp luật
Người dùng bắt buộc hoàn tất KYC và tuân thủ AML/CFT.
Người dùng tự chịu trách nhiệm tuân thủ pháp luật địa phương và nghĩa vụ thuế.
Không giao dịch ngoài nền tảng ONFA. Mọi rủi ro từ giao dịch bên ngoài, ONFA không chịu trách nhiệm.
Không sử dụng nhiều tài khoản để thao túng giao dịch.
Cấm ngôn từ xúc phạm, spam, lừa đảo.
Cấm mọi hình thức môi giới, dẫn dụ giao dịch ngoài ONFA. Vi phạm có thể bị đình chỉ hoặc khóa tài khoản.
Cấm dùng nhiều tài khoản, bot hoặc công cụ tự động để thao túng giá, tạo thanh khoản giả, gây méo mó thị trường.
Người dùng phải ứng xử văn minh; cấm xúc phạm, đe dọa, spam, lan truyền thông tin sai lệch, hoặc gây tổn hại uy tín ONFA hay người dùng khác.
ONFA có quyền giám sát và rà soát giao dịch P2P để phát hiện, ngăn chặn và xử lý vi phạm.
II. Hướng dẫn chung khi giao dịch
Đọc kỹ điều khoản quảng cáo trước khi đặt lệnh.
Quảng cáo phải rõ ràng, minh bạch, không gây nhầm lẫn.
Phương thức thanh toán phải trùng khớp với quảng cáo.
Người mua chịu phí phát sinh từ ngân hàng/nhà cung cấp thanh toán (trừ khi có thỏa thuận khác).
Khuyến nghị chỉ dùng phương thức hiển thị tên người thanh toán để dễ xác minh.
III. Quy định cho Người mua
Thanh toán đúng số tiền, đúng hạn; sau khi chuyển, bấm “Đã thanh toán”.
Phải dùng tài khoản trùng tên với KYC trên ONFA.
Không bấm “Đã thanh toán” khi chưa chuyển tiền.
Nếu đã thanh toán nhưng Người bán không mở khóa → liên hệ trực tiếp, sau đó có thể khiếu nại.
Người mua vi phạm → có thể bị đóng băng hoặc hạn chế P2P.
Người mua hủy hoặc bị người bán hủy 3 giao dịch trong ngày sẽ bị tạm ngưng cung cấp dịch vụ P2P trong 72 giờ.
IV. Quy định cho Người bán
Tài khoản nhận tiền phải trùng với KYC trên ONFA.
Sau khi nhận đủ tiền → mở khóa tài sản trong 15 phút.
Không được yêu cầu CSKH hủy lệnh nếu chưa có sự đồng ý của Người mua.
Giá trong lệnh đã khớp là cuối cùng, không thương lượng lại.
Nếu phí phát sinh từ bên thứ ba, phải cung cấp chứng từ rõ ràng.
Người bán vi phạm → có thể bị hạn chế hoặc khóa tài khoản.
V. Khiếu nại & Giải quyết tranh chấp
1. Khiếu nại từ Người mua
Lệnh bị hủy nhưng đã thanh toán → ONFA sẽ liên hệ Người bán yêu cầu hoàn tiền.
Thanh toán nhiều hơn số lệnh → ONFA hỗ trợ liên hệ Người bán để hoàn dư; nếu từ chối, Người mua tự chịu rủi ro.
Người bán không mở khóa → ONFA có thể mở thủ công nếu Người mua chứng minh đã thanh toán.
Người bán cố tình ép giá → ONFA can thiệp, có thể mở khóa thủ công.
Người mua ghi chú nhạy cảm → Người mua chịu phí hoàn tiền.
2. Khiếu nại từ Người bán
Người mua bấm “Đã thanh toán” khi chưa chuyển tiền → ONFA có thể hủy lệnh, tái phạm sẽ bị khóa P2P.
Tên tài khoản thanh toán không khớp KYC → lệnh hủy, Người mua bị khóa P2P.
Thanh toán thiếu tiền → Người mua phải chuyển thêm; nếu từ chối, Người bán hoàn lại tiền.
Người bán mở khóa trước khi nhận tiền → Người bán tự chịu rủi ro.
VI. Hướng dẫn cho Thương nhân P2P
Nguyên tắc chung
Trung thực – Lịch sự – Công bằng.
Chịu trách nhiệm với quảng cáo đăng tải.
Thanh toán, phản hồi và mở khóa kịp thời.
Không tính thêm phí/hoa hồng ngoài hệ thống.
Không giao dịch ngoài nền tảng ONFA.
Quy định hoạt động
Quảng cáo phải tuân thủ giới hạn số lượng và chênh lệch giá theo quy định.
Không được chèn link hoặc thông tin ngoài ONFA vào quảng cáo.
Phải bật bộ lọc [Yêu cầu thêm tài liệu] khi bắt buộc.
Không phản hồi khiếu nại hoặc tỷ lệ hoàn tất thấp → có thể bị truất tư cách.
Nhận nhiều phản hồi tiêu cực hoặc thao túng thị trường → truất tư cách vĩnh viễn.
Phản hồi khiếu nại nhanh, hợp tác đầy đủ để xử lý.
VII. Tài sản ký quỹ bảo đảm
1. Mục đích:
Bảo đảm an toàn giao dịch, bồi thường trong trường hợp thương nhân gây thiệt hại.
2. Khấu trừ một phần nếu thương nhân:
Có tranh chấp nhưng không hợp tác. “Không hợp tác” có thể bao gồm việc không phản hồi khiếu nại, không cung cấp bằng chứng khi được yêu cầu, hoặc cố tình trì hoãn giải quyết tranh chấp.
Thao túng giá, gian lận, cung cấp tài khoản bên thứ ba. Bao gồm đặt lệnh ảo để thao túng giá, quảng cáo sai giá trị thật, hoặc cung cấp thông tin không chính xác về phương thức thanh toán.
Tài khoản thanh toán bị đóng băng mà không báo cáo kịp thời.
3. Khấu trừ toàn bộ nếu thương nhân:
Tham gia/rửa tiền/lừa đảo: Bao gồm thực hiện giao dịch có dấu hiệu tài chính bất hợp pháp, bị cơ quan chức năng hoặc đối tác ngân hàng cảnh báo.
Thanh toán gây đóng băng nhiều tài khoản người dùng. Khi hệ thống ghi nhận nhiều giao dịch khiến tài khoản ngân hàng của người dùng bị phong tỏa.
Cung cấp giấy tờ giả khi xác minh. ‘Giấy tờ giả’ bao gồm cung cấp thông tin giả khi xác minh KYC hoặc trong quá trình giải quyết tranh chấp.
4. Hoàn trả ký quỹ:
Xử lý trong 14–45 ngày làm việc nếu đáp ứng đầy đủ tiêu chí và tuân thủ quy định.
VIII. Hình thức xử lý vi phạm
Cảnh báo
Đóng quảng cáo
Đình chỉ P2P (tạm thời hoặc vĩnh viễn)
Truất tư cách thương nhân
Khấu trừ hoặc giữ lại tiền ký quỹ bảo đảm
IX. Miễn trừ trách nhiệm
ONFA không phải là một bên trong giao dịch P2P, chỉ cung cấp nền tảng trung gian.
Người dùng tự chịu trách nhiệm về tính hợp pháp và rủi ro của giao dịch.
ONFA có quyền can thiệp khi có tranh chấp, nhưng không có nghĩa vụ bồi thường tổn thất phát sinh.
Người dùng phải hợp tác cung cấp thông tin và bằng chứng khi ONFA hỗ trợ xử lý tranh chấp; ONFA chỉ hỗ trợ trong phạm vi nền tảng.
Last updated
Was this helpful?