GIẤY PHÉP FINCEN: MSB - MONEY SERVICES BUSINESS

Để đảm bảo tính minh bạch và xác thực pháp lý, ONFA FINTECH USA đã đăng ký giấy phép MSB – Money Services Business với FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), cơ quan chống rửa tiền trực thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Cộng đồng hoàn toàn có thể tự tra cứu thông tin này chỉ với vài bước đơn giản sau:

🛡️ HƯỚNG DẪN KIỂM TRA GIẤY PHÉP MSB CỦA ONFA FINTECH USA

🧭 CÁC BƯỚC TRA CỨU:

✅ Bước 1:

👉 Truy cập trang chủ FinCEN tại: https://www.fincen.gov

✅ Bước 2:

Kéo xuống giữa trang, tìm và nhấn vào mục: 🔹 “Money Services Businesses Information”

📍 Mẹo: Có biểu tượng kính lúp bên cạnh dòng chữ này – rất dễ nhận biết.

✅ Bước 3:

Hệ thống sẽ chuyển đến trang tra cứu: 👉 https://www.fincen.gov/msb-state-selector

✅ Bước 4:

Tại giao diện tra cứu, thực hiện như sau:

• Tại ô “Legal Name”, nhập: ONFA

• Sau đó, nhấn nút “Search” để bắt đầu tìm kiếm.

---

📋 KẾT QUẢ TRA CỨU SẼ HIỂN THỊ:

• Tên công ty: ONFA FINTECH USA

• Số đăng ký MSB: 31000276949235

• Địa chỉ: 9191 Bolsa Ave, Westminster, California

• Hoạt động được phép:

  • Money Transmitter - Dịch vụ Chuyển Tiền

  • Dealer in Foreign Exchange - Giao dịch Ngoại tệ / Tài sản số

• Phạm vi: Tất cả 50 bang + vùng lãnh thổ Hoa Kỳ

• Ngày cấp phép: 18/07/2024

✅ ƯU ĐIỂM KHI ONFA SỞ HỮU GIẤY PHÉP MSB – FINCEN HOA KỲ

---

1. Hợp pháp vận hành tài chính tại Hoa Kỳ

→ Giấy phép MSB được cấp bởi FinCEN – Mạng lưới chống tội phạm tài chính Hoa Kỳ, cho phép ONFA:

• Cung cấp dịch vụ chuyển tiền (money transmitter)

• Vận hành sàn giao dịch tài sản số

• Cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại tệ (forex/crypto) => Đây là điều kiện bắt buộc nếu muốn hoạt động tài chính tại thị trường Mỹ một cách hợp pháp và công khai.

---

2. Được phép hoạt động tại tất cả 50 tiểu bang của Hoa Kỳ

→ Theo giấy phép MSB số 31000276949235, ONFA được phê duyệt hoạt động trên toàn nước Mỹ, bao gồm cả các vùng lãnh thổ như: Guam, Puerto Rico, Quần đảo Virgin, Bắc Mariana, v.v.

=> Điều này giúp ONFA triển khai dịch vụ tài chính toàn liên bang mà không cần xin phép riêng từng bang – một lợi thế cực kỳ lớn về chi phí và thời gian.

---

3. Khẳng định uy tín và chuẩn mực toàn cầu

→ MSB là một trong những giấy phép được các tổ chức tài chính quốc tế công nhận, giúp ONFA:

• Tăng độ tin cậy với đối tác, ngân hàng, sàn giao dịch

• Hợp tác dễ dàng với các hệ thống thanh toán và dịch vụ ví quốc tế

• Thu hút nhà đầu tư yên tâm hơn vì đã được Bộ Tài chính Hoa Kỳ ghi nhận pháp nhân tài chính

---

4. Tuân thủ Luật chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng (KYC)

→ Là MSB, ONFA bắt buộc:

• Áp dụng quy trình KYC minh bạch

• Lưu trữ và báo cáo giao dịch có giá trị cao hoặc nghi vấn

• Thiết lập hệ thống phòng chống rửa tiền chuẩn quốc tế

✅ Điều này giúp:

• Ngăn chặn rủi ro pháp lý trong tương lai

• Đảm bảo hệ thống vận hành an toàn, hợp pháp, có thể audit → Đây cũng là tiền đề để ONFA tích hợp với ngân hàng, VISA, hệ sinh thái tài chính truyền thống.

---

5. Chuẩn bị cho các sản phẩm lớn hơn (ví dụ: stablecoin, thẻ crypto, remittance quốc tế)

→ Nếu ONFA muốn phát hành:

• Stablecoin

• Thẻ thanh toán crypto

• Nền tảng chuyển tiền xuyên quốc gia ... thì giấy phép MSB chính là “chiếc vé vàng” để mở cánh cửa pháp lý cho toàn bộ các dịch vụ đó.